Материальный пулинг
Эффективное управление ликвидностью
Управление внутригрупповой ликвидностью за счет консолидации денежных средств и осуществления финансирования счетов группы компаний для обеспечения платежей участников пула
Виды услуг
Аккумулирование
Автоматическое перечисление
свободного остатка денежных средств
со счетов дочерних компаний на Мастер счет головной компании
Финансирование
Автоматическое перечисление
денежных средств с Мастер счета
головной компании на счета дочерних
компаний в целях обеспечения
исполнения их платежей
Схема работы материального пулинга
Схема работы материального пулинга
Об услуге
Материальный пулинг
Эффективное управление внутригрупповой ликвидностью
за счет консолидации денежных средств и осуществления финансирования счетов группы компаний для обеспечения платежей участников пула
Алгоритм работы
- В течение операционного дня дочерние компании исполняют свои платежи за счет собственных средств
- В случае недостаточности средств перечисления происходят за счет средств Мастер-счета и лимита овердрафта, сформированного на Мастер-счете (пример: компания 3)
- В назначенное время (график формируется Клиентом) происходит списание Банком в автоматическом режиме денежных средств со счетов дочерних компаний на Мастер-счет головной компании
- Данное списание происходит по счетам компаний, где образуется положительная ликвидность (пример: компании 1 и 2)
- Назначение платежа в платежных поручениях заполняется автоматически
Преимущества
- Оптимизация процентных расходов в виде покрытия временных кассовых разрывов за счет временно свободных денежных средств
- Оперативное и эффективное распределение денежных потоков внутри группы компаний в автоматическом режиме
- Финансирование расширенного перечня платежных документов, в том числе, поступивших в Банк на бумажном носителе
- Учёт и контроль движения денежных средств по договорам займов между головной компанией и дочерними компаниями
- Автоматический расчёт и выплата процентов по договорам займов
- Создание многоуровневых пулов, при которых Мастер-счет одного пула одновременно является счетом дочерней компании другого пула
Документы
