Актуальные вопросы
Какие ограничения действуют в банке в сложившейся ситуации?
В связи с введением в отношении Банка ВТБ (ПАО) международных санкций ограничено проведение операций в некоторых иностранных валютах (за исключением следующих валют: белорусский рубль, казахстанский тенге, азербайджанский манат, армянский драм, вьетнамский донг, китайский юань, арабский дирхам, индийская рупия).
При проведении расчетов также необходимо исключить участие финансовых учреждений — резидентов ряда стран, а также их дочерних структур.
Просим вас с пониманием отнестись к указанным вынужденным мерам.
Есть ли ограничения на операции в валюте РФ?
Операции в валюте РФ осуществляются без ограничений, в том числе расчеты с нерезидентами.
Доступны ли переводы внутри ВТБ?
Переводы внутри банка исполняются в штатном режиме.
Доступны ли переводы в валюте РФ на свои счета в другие банки на территории РФ?
Переводы в валюте РФ на собственные счета в банках на территории РФ проводятся без ограничений.
Есть ли ограничения в работе валютного контроля?
Валютный контроль осуществляется в полном объеме, все сервисы и формы доступны клиентам в стандартном режиме.
Какие изменения валютного законодательства для юридических лиц и предпринимателей произошли в 2022 году?
В 2022 году был был опубликован ряд нормативных актов валютного законодательства РФ.
Мы систематизировали все основные изменения валютного законодательства, введенные в 2022 году, в памятке , размещенной на сайте ВТБ в разделе ВЭД на странице Валютный контроль и консалтинг, чтобы помочь вам сориентироваться и вести бизнес без нарушений.
Изменится ли порядок размещения и возврата депозитов в ВТБ?
Размещение средств в депозиты осуществляется банком в стандартном порядке. Возврат депозита и выплата начисленных на него процентов будет осуществляться банком в соответствии с условиями заключенного соглашения.
Дополнительно просим ознакомиться с рекомендациями по зачислению и возврату депозитов.
Смогу ли я расплачиваться корпоративной картой ВТБ?
Операции с использованием выпущенных Банком карт Visa, MasterCard на территории РФ осуществляются без ограничений, расчеты за пределами РФ не доступны. Рекомендуем воспользоваться наличными или картами иных эмитентов.
Операции, в том числе на территории РФ, с использованием сервисов Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay не доступны. Рекомендуем воспользоваться картами на пластиковом носителе. Пользователям, которые привыкли совершать операции в торговых точках с помощью PAY- сервисов и являются владельцами смартфонов на базе Android, доступен сервис Mir Pay.
Можно ли снимать наличные и в каких банкоматах банка?
Снятие наличных в рублях происходит без ограничений, в стандартном режиме в кассах и банкоматах банка. Список отделений и банкоматов размещен на сайте банка в разделе «Отделения и банкоматы». Для удобной сортировки воспользуйтесь фильтром поиска устройств: по городу, по операции (например, принимает наличные, выдает наличные).
С 09.09.2022 по 10.03.2023 резиденты (юридические лица и ИП) могут снимать наличную валюту в долларах США, японских йенах, фунтах стерлингов и евро только через кассу банка суммарно в размере не более 5 тысяч долларов США (или эквивалент) за весь указанный период и только для оплаты расходов на зарубежные командировки.
При необходимости снятия более 5 тысяч долларов США (или эквивалент) в указанный период, необходимо обратиться к менеджеру ВЭД/ в ТП для оформления обоснованного ходатайства об увеличении лимита в ЦБ РФ с предоставлением обосновывающих документов.
Компании-нерезиденты не смогут снимать наличные в указанных валютах. Снятие наличных в иных валютах, кроме указанных, осуществляется без ограничений по рыночному курсу на день выдачи. Подать заявление на снятие наличной иностранной валюты клиенты могут в отделении Банка. За дополнительными разъяснениями Вы можете обратиться к своему клиентскому менеджеру, в контакт-центр для юридических лиц по номеру 8-800-200-77-99 или в отделение Банка, обслуживающее Ваш бизнес.
Могу я выпустить новые корпоративные карты?
Да, никаких ограничений на выпуск новых карт нет.
Есть ли ограничения на услуги эквайринга? Могу ли я оплатить покупки с использованием банковских карт на ПОС терминале Банка?
Все эквайринговые сервисы ВТБ доступны клиентам в полном объеме и принимают к оплате выпущенные на территории РФ карты разных платежных систем, включая Visa и Mastercard. При возникновении сложностей в оплате с использованием сервисов ApplePay / GooglePay / SamsungPay, рекомендуем провести платеж с использованием банковской карты на пластиковом носителе.
Работает ли оплата по QR-коду?
Оплата с использованием QR-кода через сервисы СБП работает в штатном режиме.
Открывает ли ВТБ валютные счета?
Банк ВТБ открывает счета в штатном режиме. Вы можете бесплатно открыть счет в иностранной валюте, в рамках пакетов услуг «На старте», «Всё по делу», «Самое важное», «Все включено» и «Большие обороты» Банка ВТБ. При открытии счетов следует учитывать действующие временные ограничения по расчетам в иностранной валюте.
Могу ли я проводить расчеты по контрактам на учете в банке ВТБ через счета в других банках? Стоит ли перевести текущий контакт в другой банк?
Да, с 28.02.2022 стали возможны расчеты через любые уполномоченные банки по контрактам, находящимся на учете в банке ВТБ. Это позволит минимизировать риски трансграничных расчетов в текущих условиях, не тратить время и ресурсы на сложную процедуру перевода контракта между банками, вести весь учет по сделке в одном месте, иметь возможность отслеживать сроки, события и суммы с помощью инструментов Экосистемы ВЭД Банка, минимизировать риск нарушений валютного законодательства. Необходимости переводить контракты на учет в другие уполномоченные банки нет. Подробности
Также с 10 марта ВТБ отменил для клиентов среднего и малого бизнеса – участников ВЭД комиссии за переводы иностранной валюты по России и за валютный контроль в рамках расчетов по контрактам на учете в ВТБ через другие банки, если аналогичная комиссия уже была списана другим банком.
Обязан ли я рассчитываться только в одном Банке по контрактам на учете в банке ВТБ?
Нет, проводить платежи и получать валютную выручку по контрактам, поставленным на учет в Банке ВТБ, можно в разных банках с последующим представлением обосновывающих документов в ВТБ без перевода контракта на обслуживание в другой банк. Подробности
Работает ли Экосистема ВЭД, специальные сервисы для экспортеров и импортеров?
Да, Экосистема ВЭД, карточки сделок, цифровые консалтинговые сервисы, таможенные карты доступны в обычном режиме.
Доступны ли конверсионные операции внутри банка для резидентов?
Сервис «Конверсия онлайн» на данный момент доступен в штатном режиме, ограничений по валютам нет.
Доступны ли конверсионные операции для нерезидентов?
С 27 марта 2022 действует Решение Совета директоров Банка России, в соответствии с которым установлен запрет на покупку ограничены сделки по покупке валюты нерезидентами из ряда стран. Остальные операции доступны с сервисом «Конверсия онлайн» в штатном режиме.
Нерезиденты из ряда стран могут приобрести иностранную валюту на внутреннем валютном рынке РФ в размере, эквивалентном сумме денежных средств, зачисленных от Минфина РФ на счёт «И» в НРД
Доступны ли расчеты с зарубежными партнерами в рублях?
Расчеты в рублях с нерезидентами проводятся без ограничений
Доступны ли переводы валюты с транзитных счетов?
Переводы валюты с транзитных счетов проводятся в штатном режиме. С 10.06.2022 отменена обязательная продажа экспортной валютной выручки по всем внешнеторговым контрактам. Вы можете как перевести денежные средства на текущий валютный счет, так и продать ее используя «Специальный курс дня» для экспортеров с разницей от 50 копеек к рыночным котировкам. Сделки по «Специальному курсу дня» осуществляются без дополнительных комиссий автоматически при оформлении распоряжения на обязательную продажу валютной выручки с транзитного счета. При необходимости установления индивидуальных условий вы можете обратиться к своему клиентскому менеджеру.
Как теперь проходят зачисления в иностранной валюте от контрагентов за границей?
В связи с введением в отношении Банка ВТБ (ПАО) международных санкций ограничено проведение операций и расчетов в долларах США, евро и некоторых других иностранных валютах (за исключением следующих валют: белорусский рубль, казахстанский тенге, азербайджанский манат, армянский драм, вьетнамский донг, китайский юань, арабский дирхам, индийская рупия). С 28.02.2022 Вы можете принимать платежи по контрактам, поставленным на учет в Банке ВТБ, в другом банке с последующим представлением обосновывающих документов в ВТБ.
Сохраняется ли требование об обязательной продаже валютной выручки?
С 10.06.2022 отменена обязательная продажа экспортной валютной выручки по всем внешнеторговым контрактам. Доля обязательной продажи 0% применима в том числе к денежным средствам, поступившим ранее 10.06.2022.
Доступны ли расчеты с нерезидентами в национальных валютах?
Да, клиенты банка могут осуществлять переводы зарубежным контрагентам в следующих валютах: белорусский рубль, казахстанский тенге, азербайджанский манат, армянский драм, вьетнамский донг, китайский юань, арабский дирхам, индийская рупия в привычном режиме.
Открывает ли банк счета типа С и что для этого нужно?
В ВТБ резидент может открыть на имя нерезидента из ряда стран счет типа «С».
Для этого необходимо предоставить в банк следующие документы:
- заявление об открытии банковского счета типа «С» в рублях Российской Федерации на имя нерезидента;
- заверенную копию договора (или выписки из него) либо информационное письмо, содержащее основные параметры сделки;
- идентифицирующие признаки нерезидента –идентификатор, присвоенный в стране регистрации, КИО/ИНН нерезидента (при наличии).
В памятке, размещенной на сайте ВТБ в разделе ВЭД на странице Валютный контроль и консалтинг, мы собрали всю необходимую информацию и разработали пошаговые действия при работе по счетам типа «С», чтобы помочь вам адаптировать свой бизнес к новым требованиям.
Возможны ли расчеты с Китаем?
На данный момент в ВТБ доступны переводы в китайских юанях в банки континентального Китая.
Важно! При заполнении платежного поручения в китайских юанях в обязательном порядке должен быть указан код CNAPS либо CIPS.
Как на работу банка повлияло отключение от SWIFT?
SWIFT - не единственная система обмена информацией о переводах, в России существует аналог – СПФС. Переводы в валюте РФ работают без ограничений, также возможно использование альтернативных каналов для расчетов в иных валютах.
Конверсия, депозиты, переводы между счетами в т.ч. в валюте внутри банка и в РФ не зависят от системы SWIFT и осуществляются в штатном режиме.
На работу иных систем Банка это также не влияет.
Как быть, если контрагент уже отправил мне на счет в ВТБ перевод в валюте?
Если перевод был зачислен на ваш транзитный счет, необходимо предоставить обосновывающие документы с учетом требований Инструкции Банка России 181-И.
Если перевод не был получен, возможно порекомендовать зарубежному контрагенту-отправителю средств обратиться в свой обслуживающий банк за уточнением статуса отправленного перевода, при необходимости отозвать перевод, направив его на Ваш счет в иностранной валюте в другом уполномоченном банке на территории РФ. Обращаем внимание, что перевод контракта на учет из Банка ВТБ в другой уполномоченный банк РФ при этом не требуется. Подробности
Как не попасть на штрафы за нарушения валютного законодательства, если затруднено или ограничено проведение платежей в иностранной валюте?
С 28.02.2022 появилась возможность осуществлять расчеты по контрактам, поставленным на учет в Банке ВТБ, в другом банке с последующим представлением обосновывающих документов в ВТБ без перевода контракта на обслуживание в другой банк.
Также для минимизации рисков нарушений валютного законодательства рекомендуем заключить с контрагентом дополнительное соглашение об увеличении сроков поступления выручки по контракту или включить валютную оговорку о переводе расчетов в рубли.
Кроме того, снизить риски нарушений валютного законодательства поможет подключение специально разработанного экспертами ВТБ консалтингового сервиса «Монитор ВЭД».
Какие документы нужно предоставить при проведении платежа через другой банк по контракту, поставленному на учет в Банке ВТБ?
Перечень документов для предоставления и порядок действий при осуществлении расчетов по внешнеторговым контрактам, поставленным на учет в банке ВТБ, через другие банки на территории РФ, представлен в памятке, размещенной на сайте ВТБ в разделе ВЭД на странице Валютный контроль и консалтинг.
Какие меры поддержки ВТБ предлагает для участников ВЭД?
С 9 марта Банк отменил для клиентов среднего и малого бизнеса – участников ВЭД комиссии за переводы иностранной валюты по России и валютный контроль в рамках расчетов по контрактам на учете в ВТБ через другие банки, если аналогичная комиссия уже была списана другим банком.
Кроме того, ВТБ обеспечил для предпринимателей возможность сохранить действующий контракт в банке, а платежи по нему проводить в другом. Это позволит минимизировать риски трансграничных расчетов в текущих условиях, не тратить время и ресурсы на сложную процедуру перевода контракта между банками, вести весь учет по сделке в одном месте, иметь возможность отслеживать сроки, события и суммы с помощью инструментов Экосистемы ВЭД Банка, минимизировать риск нарушений валютного законодательства.
Также с 5 марта в банке действует «Специальный курс дня» - выгодный курс для продажи валюты, в том числе обязательной продажи валютной выручки: маржа от 50 коп. от рыночного курса. Сделки по «специальному курсу дня» проходят автоматически без дополнительных комиссий при оформлении поручений на продажу валюты с расчетного счета или переводе средств с транзитного счета в интернет-банке для бизнеса.
Что рекомендует ВТБ корпоративным клиентам в сложившейся ситуации?
В части работы с зарубежными партнерами:
- провести переговоры со своими контрагентами
- приостановить отправку платежей в иностранной валюте (кроме белорусских рублей и казахстанских тенге) на счета в банке ВТБ, в том числе по аккредитивам и гарантиям
- приостановить отправку платежей в том числе по аккредитивам и гарантиям, на счета в Банке ВТБ в любых валютах, если данные платежи осуществляются через финансовые учреждения — нерезиденты, а также их дочерние структуры
- обратиться к менеджеру по месту обслуживания для получения консультаций по включению в контракт валютной оговорки
В части депозитов:
- не зачислять на депозитные счета средства через зарубежные банки
- не указывать в реквизитах возврата депозита счет, открытый в ином банке
- в случае возврата средств по ранее открытому депозиту на счет в ином банке, рекомендуем уточнить указанные вами реквизиты возврата для минимизации рисков
О подключении к онлайн версиям ВТБ Бизнес Онлайн и iBank
По независящим от банка причинам в настоящее время для подключения к WEB -версиям систем Дистанционного банковского обслуживания юридических лиц, например ВТБ Бизнес Онлайн, iBank2 возможно возникновение ошибок «Ваш сертификат был отозван…», «Ваше подключение не является приватным…».
При возникновении подобных ошибок необходимо выполнить подключение согласно приложенной инструкции.
Работает ли мобильное приложение ВТБ Бизнес Lite?
В настоящее время приложение ВТБ Бизнес Lite недоступно для скачивания и обновления в AppStore и Google Play.
При этом все финансовые операции можно проводить в любое время в интернет-банке для бизнеса, где клиенты могут совершать платежи, оформлять необходимые банковские продукты, просматривать условия и тарифы по бизнес-картам, не переходя на сайт ВТБ, установить лимиты и расходы по дополнительным картам, а также обращаться в банк через чат и многое другое. Интернет-банк работает надежно и устойчиво, в том числе через любой мобильный браузер, а уровень безопасности соответствует всем передовым аналогам.
Инструкция для iOS:
Для пользователей операционной системы iOS, подключенных к системе ВТБ Бизнес, доступно использование как web-версии, так и мобильной версии интернет-банка через мобильный браузер. Для этого необходимо перейти на страницу авторизации и ввести тот же логин и пароль, что и при использовании мобильного приложения.
Для более удобного входа клиенты на платформе iOS, подключенные к системе ВТБ Бизнес, могут создать ярлык страницы входа в интернет-банк на домашнем экране устройства. Для этого необходимо открыть страницу входа в интернет-банк в браузере Safari, нажать на значок «Поделиться» и выбрать «Добавить на экран Домой».
Пользователем ОС iOS подключенным в системам ВТБ Бизнес Онлайн и Телебанк в настоящий момент полный функционал дистанционного банковского обслуживания доступен в web-версии интернет-банка.
Инструкция для Android:
Для пользователей операционной системы Android в настоящее время доступна установка и обновление ВТБ Бизнес Lite из магазина приложений Huawei AppGallery.
Для этого удалите приложение, ранее установленное из Google Play, и загрузите по ссылке магазин приложений Huawei AppGallery на ваш смартфон. Установите приложение HMS Core из Huawei AppGallery. После этого установите приложение ВТБ Бизнес Lite из Huawei AppGallery и пользуйтесь полной функциональностью без ограничений с возможностью автоматического обновления версий.
