Налог на доход от инвестиций
- Кто такой наследодатель, депонент — и другие термины
- Как получить в наследство брокерский счет и активы на нем
- Какие документы нужны, чтобы получить наследство
- Как наследникам перейдут ценные бумаги
- Как наследникам перейдут деньги
- Что делать, если наследников несколько
- Может ли несовершеннолетний получить наследство
- Как несовершеннолетним получить в наследство брокерский счет и ИИС
- Если на наследство претендуют дети со своими родителями
- Какие документы нужны, чтобы оформить наследство несовершеннолетнему
Кто такой наследодатель, депонент — и другие термины
Наследник — тот, кто вступает в имущественные и другие права после смерти наследодателя.
Наследодатель — умершее лицо, имущество, права и обязанности которого переходят к его наследникам по завещанию или по закону.
Клиент брокера — тот, кто заключил брокерский договор с ВТБ, в рамках которого открыт счет депо в депозитарии ВТБ для учета прав на ценные бумаги.
Клиент депозитария — тот, кто пользуется услугами депозитария ВТБ по учету прав на ценные бумаги.
Депоненты или депоненты депозитария — так вместе называются клиенты брокера и депозитария.
Как получить в наследство брокерский счет и активы на нем
Наследование ИИС или брокерского счета по сути ничем не отличается от получения в наследство любого другого имущества.
Чтобы вступить в права на наследство:
- для начала наследнику нужно обратиться к нотариусу. Он установит характер наследуемого имущества. Нотариус запросит у банка розыск имущества и подскажет, какие копии и оригиналы документов понадобятся, чтобы окончательно оформить наследство;
- после сбора всех бумаг нотариус выдаст официальный документ — свидетельство о праве на наследство. При наследовании и ценных бумаг, и денег выдаются два свидетельства: отдельно на деньги и ценные бумаги.
- в свидетельстве о праве на наследство по закону нотариус определяет доли каждого из наследников в общей долевой собственности. В части ценных бумаг — это количество штук, в части денег — конкретные суммы.
Какие документы нужны, чтобы получить наследство
Чтобы получить в наследство ценные бумаги, нужно обратиться к брокеру наследодателя и иметь при себе уже полученный у нотариуса оригинал свидетельства о праве на наследство.
Также при обращении к брокеру нужно принести:
- заверенную копию документа, который удостоверяет вступление в права наследования — либо сотрудник банка сам снимет и заверит копию документа;
- свидетельство о смерти наследодателя;
- паспорт наследника;
- иные документы, подтверждающие право на наследство;
- реквизиты счета депо, куда будут переведены унаследованные ценные бумаги и реквизиты банковского счета, куда будут переведены деньги.
Если в ВТБ обращается доверенное лицо наследополучателя, не клиент ВТБ, нужно также приложить к доверенности:
- заверенный скан паспорта;
- анкету по форме условий и регламента, в которой есть заверенный образец подписи доверенного лица;
- вопросник.
Анкета и вопросник заполняются в офисе ВТБ.
Как наследникам перейдут ценные бумаги
По желанию наследника, ценные бумаги наследодателя можно зачислить:
- на счет депо, открытый на имя наследника в депозитарии банка ВТБ;
- на лицевой счет наследника в реестре;
- на счет депо, открытый на имя наследника в другом депозитарии.
Чтобы получить ценные бумаги, наследники подают заявку на перевод ценных бумаг и предоставляют подтверждающие документы. Копии документов должны быть заверены нотариально или работником ВТБ при предъявлении оригинала.
Если у наследника нет счета депо в депозитарии банка ВТБ, его можно открыть.
Если наследник зачисляет ценные бумаги на свой лицевой счет в реестре или счет депо, открытый на его имя в другом депозитарии, то заявка на списание ценных бумаг со счета депо наследодателя исполняется, после того как депозитарий получит сумму предварительной оплаты — в соответствии с пунктом 6.6 Условий осуществления депозитарной деятельности.
Комиссия при переводе внутри ВТБ. Комиссия депозитария банка ВТБ за внутридепозитарный перевод ценных бумаг на счет депо, открытый в депозитарии банка ВТБ — 250 ₽ за каждое поручение.
Комиссия при переводе из ВТБ. Комиссия депозитария банка ВТБ за списание ценных бумаг на лицевой счет наследника в реестре или счет депо, открытый на его имя в другом депозитарии — 500 ₽ за каждое поручение.
Дополнительно взимается комиссия вышестоящего депозитария НКО АО НРД, если перевод внутри НРД — 65 ₽.
В одном поручении можно перевести ценные бумаги от одного выпуска.
Как наследникам перейдут деньги
По желанию наследника, деньги наследодателя можно зачислить на расчетный счет, открытый на имя наследника в банке ВТБ или другом банке.
Чтобы получить деньги по наследству, наследники должны отправить заявку на перевод денег и предоставить подтверждающие документы. Копии документов должны быть заверены нотариально или работником ВТБ при предъявлении оригинала.
Вывести деньги с брокерского счета на расчетный счет в банке ВТБ или расчетный счет в стороннем банке можно без комиссии.
Что делать, если наследников несколько
Какие документы нужны. Разделить ценные бумаги и деньги, которые находятся в общей долевой собственности двух или более наследников, возможно, только если у наследников есть:
- соглашение о разделе общего долевого имущества, в соответствии со статьей 1165 ГК РФ;
- или нотариально заверенная копия вступившего в законную силу решения суда.
Соглашение о разделе наследственного имущества в простой письменной форме нужно представить вместе со свидетельствами о праве на наследство в ВТБ. Наследники должны обратиться в банк с документами вместе.
В соглашении и решении суда должны быть указаны целое количество ценных бумаг и сумма денег, которые полагаются каждому из участников общей долевой собственности.
Исключение — паи паевых инвестиционных фондов. Если на счете депо наследодателя у ценных бумаг есть дробная часть, можно:
- заверить соглашение о разделе имущества у нотариуса.
- оформить соглашение сразу в банке ВТБ в присутствии уполномоченного работника.
Кто может заверить документы. Подлинность подписей владельцев на соглашении о разделе имущества может заверить уполномоченное должностное лицо — например, консул, главрач. Для иностранных лиц понадобится проставить апостиль.
Также подписи владельцев на соглашении о разделе имущества могут быть поставлены в присутствии уполномоченного работника ВТБ — если все наследники обратятся в банк одновременно.
Что можно использовать вместо соглашения. В качестве заключенного соглашения о разделе имущества между наследниками признаются:
- заявка на списание ценных бумаг со счета депо наследодателя;
- заявка на зачисление таких ценных бумаг на счета депо наследников.
Такие заявки должны содержать указание на целое количество ценных бумаг, которое полагается каждому из участников общей долевой собственности. И заявки должны быть подписаны всеми владельцами долевой собственности — депонентами депозитария, в присутствии уполномоченного работника ВТБ.
Вместе с заявкой на операции с ценными бумагами наследников, которые должны быть депонентами депозитария, нужно приложить заверенную копию документа, который удостоверяет вступление наследника в права и оформлен в соответствии с законами РФ.
Копия должна быть заверена нотариально или работником ВТБ при предъявлении оригинала. Сами оригиналы депозитарий не принимает.
Может ли несовершеннолетний получить наследство
По законам РФ, наследниками могут выступать и люди, которые не достигли 18 лет.
Открыть соглашение на брокерское обслуживание на несовершеннолетних можно только в том случае, чтобы они начали наследовать это имущество.
Проводить операции по брокерскому счету: совершать сделки, выводить деньги, переводить деньги между субсчетами или площадками в рамках заключенного с несовершеннолетними соглашения — возможно в соответствии с требованиями законов РФ о совершении сделок несовершеннолетними.
Разделить ценные бумаги в общей долевой собственности, когда один из владельцев несовершеннолетний, можно только с письменного разрешения органов опеки и попечительства.
Как несовершеннолетним получить в наследство брокерский счет и ИИС
Если несовершеннолетний участвует в соглашении о разделе имущества вместе с другими людьми, то перед оформлением документов, в соответствии со статьей 1167 ГК РФ, нужно уведомить орган опеки и попечительства. В банк нужно предоставить документы, которые подтверждают разрешения органов опеки и попечительства на заключение соглашения о разделе имущества — предмета общей долевой собственности.
Согласно статье 37 ГК РФ, если нет предварительного разрешения органа опеки и попечительства, то у опекунов и попечителей нет прав соглашаться на сделки по отчуждению, обмену, дарению, сдачи в аренду имущества подопечного — то есть любые сделки, которые могут уменьшить имущество подопечного.
Если на наследство претендуют дети со своими родителями
Если вместе с несовершеннолетними наследниками в соглашении о разделе имущества участвуют законные представители этих несовершеннолетних, то представлять интересы своих подопечных должны другие люди, согласно пункту 3 статьи 182 ГК РФ. Иначе это соглашение будет недействительным, согласно статье 168 ГК РФ.
В подобных случаях представлять интересы несовершеннолетнего наследника могут иные лица по доверенности. Также орган опеки и попечительства может назначить представителя на время.
Какие документы нужны, чтобы оформить наследство несовершеннолетнему
Чтобы оформить наследство несовершеннолетнему, нужно предоставить документы, которые указаны в разделе «Какие документы нужны, чтобы получить наследство». Также понадобятся дополнительные документы.
Если наследнику от 14 до 18 лет. Несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет, в соответствии с приложением 1-1 к условиям осуществления депозитарной деятельности, дополнительно предоставляют:
- письменное согласие одного из законных представителей: это родители, усыновители или попечители;
- документ, удостоверяющий личность этого законного представителя;
- копию свидетельства о рождении несовершеннолетнего, заверенную нотариусом или уполномоченным сотрудником ВТБ;
- копию решения о назначении попечителем, если операция совершается с согласия попечителя, которая также должна быть заверена нотариусом или уполномоченным сотрудником ВТБ.
Если наследнику меньше 14 лет. От имени несовершеннолетних в возрасте до 14-ти лет дополнительно предоставляют:
- копию свидетельства о рождении несовершеннолетнего, заверенную нотариусом или уполномоченным сотрудником ВТБ;
- документ, удостоверяющий личность законного представителя несовершеннолетнего.
Помощь
Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018. Банк ВТБ является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) по виду профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: инвестиционное консультирование. Подробнее.
Информация о финансовых инструментах (информационный документ) по ссылке
