Комплаенс
Комплаенс – это соответствие требованиям законодательства и внутренних документов организации, равно как и стандартам саморегулируемых организаций.
Комплаенс
Комплаенс – это соответствие требованиям законодательства и внутренних документов организации, равно как и стандартам саморегулируемых организаций.
- Задача
- Ценность
- Подход
Основная задача подразделений комплаенс
Организация процессов и процедур по управлению регуляторными рисками, в том числе в части противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ).
Ключевая ценность банка
Построение доверительных отношений со своими клиентами, контрагентами, партнерами и акционерами, доверие которых напрямую зависит от корпоративной этики. Корпоративная этика предполагает определенный свод моральных правил – Этический кодекс банка, которые выполняют работники как по отношению к клиентам, контрагентам, партнерам, акционерам, так и по отношению друг к другу.
Подход и внутренние процедуры
Созданный в банке подход и внутренние процедуры гарантируют соблюдение
требований законодательства, стандартов саморегулируемых организаций, а также
позволяют оперативно реагировать на их изменения для минимизации репутационных и
регуляторных рисков.
Банк является участником профильных комитетов и профессиональных российских и
международных ассоциаций.
Формирование корпоративной этики
Этический кодекс банка — это минимальный и обязательный стандарт для всех его работников, а также ориентир для наших клиентов, контрагентов, партнеров, акционеров и иных заинтересованных лиц, которые разделяют наши ценности.
Этический кодекс ВТБ охватывает все сферы его деятельности и отражает требования и ожидания к поведению его работников.
Принципы корпоративного управления
Особое внимание банк уделяет принципам корпоративного управления, развивая открытые и основанные на взаимном доверии и уважении деловые отношения с клиентами, контрагентами, работниками, акционерами, а также
обеспечивая соответствие международным этическим нормам и принципам
открытого и честного ведения бизнеса.
Безусловной ценностью банка является уважение и неукоснительное
соблюдение прав человека, поддержка принципов, установленных:
- Всеобщей декларацией прав человека
- Конвенцией о защите прав человека и основных свобод
- Декларацией Международной организации труда «Об основополагающих принципах и правах в сфере труда»
- Конвенциями Международной организации труда и иными международными документами в области прав человека
ESG-принципы
В своей ежедневной деятельности наши сотрудники придерживаются правила «Делать больше, чем формально обязаны», что полностью находит отражение
в подходах в соответствии с ESG-принципами, которыми в своей деятельности
руководствуется банк:
- Социальная ответственность
- Устойчивое долгосрочное развитие
- Бережное отношение к окружающей среде
- Внедрение лучших практик корпоративного управления
Финансовый мониторинг
ПОД/ФТ и ФРОМУ
Банк использует все доступные ресурсы в сфере противодействия легализации
(отмыванию) преступных доходов, финансированию терроризма
и финансированию распространения оружия массового уничтожения
(ПОД/ФТ и ФРОМУ).
Для своевременного выявления угроз, связанных
с легализацией преступных доходов и финансированием
терроризма, а также контроля возникающих рисков
и предотвращения нежелательных последствий, в банке создана система ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Система ПОД/ФТ и ФРОМУ
Состоит из следующих элементов и применяется в Группе ВТБ:
- Применение принципа «Знай своего клиента»
- Выявление операций, подлежащих т.н. «обязательному контролю»
- Выявление и пресечение «подозрительных» операций
- Обучение и подготовка работников
Консолидированная политика по ПОД/ФТ и ФРОМУ
Определяет унифицированные подходы и стандарты к выполнению
российских и международных требований по ПОД/ФТ.
По направлению ПОД/ФТ и ФРОМУ банк руководствуется
- Законодательством Российской Федерации, а также нормативными актами стран присутствия филиалов
- Рекомендациями и разъяснениями Центрального банка и Росфинмониторинга
- Лучшими практиками международных организаций: Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, Вольфсбергской группы (Wolfsberg Group), Базельского комитета по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision)
Руководство банка уделяет особое внимание соблюдению требований ПОД/ФТ и ФРОМУ всеми работниками, клиентами, контрагентами и партнерами банка для формирования прозрачных бизнес-процессов и предотвращения использования продуктов и услуг банка в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Являясь одним из лидеров рынка по использованию новых технологий в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов, банк участвует в инновационных проектах Росфинмониторинга, выработке предложений по законодательным инициативам, вносит предложения по совершенствованию регуляторных требований в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Совместно с другими участниками финансового рынка, ВТБ разрабатывает решения и подходы по реализации указанных требований.
Банк России выделяет банк как институт, который прикладывает значительные усилия для достижения общей цели по недопущению в финансовый сектор лиц, заинтересованных в проведении «теневых» операций и уклонении от уплаты налогов.
Противодействие коррупции и урегулирование конфликтов интересов
Противодействие коррупции – одна из приоритетных задач ВТБ.
Банк не приемлет коррупцию в любых формах и проявлениях.
Политика по противодействию коррупции
Банк разработал и внедрил Политику по противодействию коррупции,
обязательную к исполнению всеми работниками, целью которой является
формирование принципа «нулевой толерантности» к коррупционным
проявлениям.
Политика отражает приверженность банка и его руководства высоким
этическим стандартам ведения открытого и честного бизнеса для
совершенствования корпоративной культуры, следования лучшим практикам корпоративного управления и поддержания безупречной деловой репутации банка.
Обо всех выявленных или потенциальных нарушениях принципов и требований Политики по противодействию коррупции банка работники сообщают на «Горячую линию комплаенс».
Антикоррупционный рейтинг ВТБ
По итогам национального «Антикоррупционного рейтинга российского бизнеса», организованного Российским союзом промышленников и предпринимателей (РСПП) в 2024 году, банку присвоен высший рейтинг — AАА+ «Компания с максимальным уровнем противодействия коррупции».
План противодействия коррупции
В банке разработан и действует План противодействия коррупции, созданный в соответствии c Национальным планом противодействия коррупции
Российской Федерации.
Урегулирование конфликтов интересов
Проявление поведения коррупционного характера может являться, в том числе, причиной возникновения конфликта интересов. Работники банка обязаны самостоятельно оценивать возможность возникновения конфликтов интересов в своей работе.
В случае выявления конфликтов интересов, в том числе потенциальных, сведения о таких конфликтах интересов в обязательном порядке направляются работниками в подразделение комплаенс.
Банк ожидает от своих клиентов, контрагентов, партнеров и акционеров соблюдения установленных принципов и требований в области управления конфликтом интересов и противодействия коррупции, что согласно существующей рыночной практике устанавливается договорными отношениями.
Узнали о коррупции или конфликте интересов в банке?
Противодействие недобросовестным практикам на финансовом рынке
Контроль в сфере финансовых рынков — важное направление
работы в любой кредитной организации. Противодействие
манипулированию рынком и инсайдерской торговле —
необходимое условие для защиты конкурентной среды,
интересов потребителей финансовых услуг, взаимного доверия
участников рынка.
Контроль в сфере финансовых рынков
Подразделение комплаенс банка непрерывно следит за выполнением
установленных правил и активно пресекает действия, направленные
на манипулирование рынком, включая распространение недостоверной
информации, осуществление сделок по договоренности, а также
на неправомерное использование инсайдерской информации.
Меры по снижению потенциальных рисков
ВТБ учитывает в своей деятельности требования как российского, так и международного законодательства и реализует меры, направленные на снижение потенциальных рисков:
- Злоупотреблений на финансовых рынках и совершения сделок с использованием инсайдерской информации
- Манипулирования рынком
Банк обеспечивает конфиденциальность своей инсайдерской информации и информации своих клиентов и контрагентов, осуществляет контроль требований и ограничений, установленных на ее использование, проводит профилактику возможных нарушений в области незаконного раскрытия инсайдерской информации и манипулирования рынком, устанавливает соответствующие внутренние правила и процедуры, обязательные для исполнения сотрудниками.
Банк является участником профильных рабочих групп профессиональных ассоциаций Российской Федерации.
При неправомерном использовании инсайдерской информации или манипулировании рынком
FATCA и CRS
Внутренние процедуры банка соответствуют требованиям FATCA/CRS.
Соблюдение требований Закона США
«О налогообложении иностранных счетов»
Банк выступает в качестве финансового института, соблюдающего
требования Закона США «О налогообложении иностранных
счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA).
Идентификатор FATCA
Банку присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN): 3FZXN5.00000.LE.643.
Соблюдение требований стандарта по
автоматическому обмену информацией о финансовых
счетах (Common Reporting Standard, CRS) Организации
экономического сотрудничества и развития (ОЭСР)
Банк соблюдает требования стандарта по автоматическому обмену информацией о финансовых счетах (Common Reporting Standard, CRS) Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Соответствующие нормы включены в законодательство Российской Федерации (глава 20.1 Налогового кодекса РФ, Постановление Правительства РФ от 16.06.2018 № 693).
Управление регуляторными рисками
Система управления регуляторными рисками
В банке создана и функционирует система управления регуляторными рисками.
Все работники банка в рамках своей деятельности участвуют в управлении регуляторными рисками, в то время как подразделение Комплаенс осуществляет организацию системы управления регуляторными рисками, общую координацию деятельности, мониторинг и отчетность.
ВТБ ежегодно проводит качественную оценку внутренних процессов с точки
зрения подверженности регуляторным рискам и эффективности существующих
способов контроля, а также разрабатывает и исполняет планы мер по минимизации выявленных рисков. Для зон «повышенного» риска банк
использует ежеквартальный мониторинг ключевых индикаторов, которые позволяют своевременно выявлять и проактивно управлять регуляторными рисками.
В банке действует постоянный коллегиальный орган по управлению регуляторными рисками, подотчётный Правлению банка и Президенту-Председателю Правления, который на постоянной основе рассматривает и принимает решения по наиболее важным вопросам, связанным с регуляторными рисками.
Горячая линия комплаенс для работников банка
«Горячая линия комплаенс» позволяет работникам банка направлять сведения об известных фактах или обоснованных подозрениях нарушения законодательства Российской Федерации, а также внутренних документов банка.
Все работники банка проинформированы о наличии Горячей
линии и ее возможностях.
Конфиденциальность информации
Банк обеспечивает конфиденциальность и защиту сведений о работниках, направивших сообщения, гарантирует
неприменение мер воздействия к работникам, которые
добросовестно сообщили о нарушениях/потенциальных
нарушениях и злоупотреблениях, совершенных другими работниками банка.
Каналы направления сообщений о нарушениях
Сообщение о совершенных/потенциальных нарушениях и злоупотреблениях может быть направлено в банк посредством:
- Электронной формы на внутреннем корпоративном портале банка
- Выделенного канала электронной почты (в т.ч. анонимно)
- Бумажного носителя (в т.ч. анонимно)
Рассмотрение сообщений
При рассмотрении сообщений подразделение Комплаенс стремится к полному, всестороннему и объективному анализу обстоятельств, послуживших основанием для направления сообщений.
При выявлении нарушений принимаются меры по их устранению.
По всем принятым к рассмотрению обращениям банк предоставляет ответы о результатах рассмотрения обращений сообщившему работнику.
Обратная связь
Банк не приемлет любые нарушения и злоупотребления
и выступает против недостоверных сообщений, порочащих
репутацию работников банка.
При совершенных или потенциальных нарушениях и злоупотреблениях
Вы можете сообщить в банк информацию о совершенных или потенциальных нарушениях и злоупотреблениях по следующим тематикам:
- Коррупция
- Конфликт интересов
- Неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком
Профильные подразделения банка обеспечат рассмотрение каждого полученного сообщения. Выявленные случаи будут оперативно и тщательно рассмотрены, виновные лица будут привлечены к ответственности за совершенные деяния.
