Какой открыть расчетный счет для ИП

16.06.2022

Группа ВТБ

0

Время прочтения: 3 минуты

Расчетный счет ИП – основной инструмент в ведении бизнеса. Если правильно выбрать банк для открытия расчетного счета, то можно облегчить многие рутинные задачи. В свою очередь это освободит время и даст возможности для развития дела. Кроме комплекса услуг в рамках РКО – расчетно-кассового обслуживания, банки предлагают клиентам, открывшим счет для ИП, выгодные условия по другим продуктам и услугам.

Перед тем, как открыть расчетный счет для ИП, стоит изучить, какие тарифы по разным операциям предлагает конкретная финансово-кредитная организация, а также насколько гибкие условия предоставляются среднему и малому бизнесу.

По мере того, как бизнес развивается, у него растут потребности. Это верно и относительно банковского обслуживания. Предприниматель, который только зарегистрировал ИП, еще не имеет необходимости отправлять платежные поручения множеству контрагентов. А бизнес с большими оборотами – это всегда большое количество исходящих платежей. Оптимально, если банк предлагает гибкую линейку пакетов услуг, в которой есть решения как для бизнеса на старте, так и для уже развитых компаний.

Пока предприниматель работает один, ему не нужен зарплатный проект, но как только штат расширится – появится потребность организовать выплаты сотрудникам на банковские карты. Это также важно предусмотреть при выборе банка, в котором будет открыт расчетный счет ИП.

Работа предпринимателя сегодня предполагает потребность быть мобильным и иметь возможность управлять бизнес-процессами откуда угодно, не только из офиса. Дистанционное банковское обслуживание позволяет проводить операции с деньгами на счете, выставлять и оплачивать счета, подключать продукты и сервисы без визита в банк.

Надежность

Единого определения для надежного банка нет, но есть общепринятые признаки, которые позволяют считать финансово-кредитную организацию таковой. Авторитетным источником информации для оценки банков является Центробанк. На его официальном сайте всегда представлены сведения, есть ли у банка лицензия на деятельность, включен ли он в систему страхования вкладов.

Международные рейтинговые агентства оценивают банки в соответствии с кредитным риском, для этого используют шкалу от «ААА» до «D». «ААА» присваивают банкам, имеющим максимум кредитоспособности и устойчивости к неблагоприятным внешним факторам.

ВТБ – банк, который относится к системно значимым для банковской системы. ВТБ имеет рейтинг «AAА» по мнению нескольких авторитетных агентств.

Удобство

Кроме финансовой стабильности банка при выборе организации для открытия расчетного счета для ИП большое значение имеет удовлетворенность клиентов. Оценить ее можно как изучив отзывы на различных площадках, так и по результатам крупных исследований качества услуг. Такие исследования проводят интернет-порталы, агрегирующие предложения в банковской сфере, различные независимые агентства и СМИ.

Что можно отнести к критерию «удобство»:

количество офисов банка, обслуживающих клиентов малого и среднего бизнеса, их расположение, график работы и оснащенность;
наличие услуги выездного сервиса, в рамках которой клиенту может быть открыт счет и подключены другие услуги без визита в банк, после подписания документов на встрече с представителем банка;
количество банкоматов, через которые можно осуществить самоинкассацию, то есть внести наличные деньги на расчетный счет без обращения в кассу банка;
продолжительность операционного дня, то есть периода, в течение которого будут произведены платежи внутри банка и в другие банки;
технологичность и функциональность системы дистанционного банковского обслуживания, доступность онлайн-банка с любого устройства – как с компьютера, так и со смартфона на любой операционной системе;
качество и скорость оказания консультативной и технической поддержки клиентов, оптимально, если банк имеет несколько каналов связи – горячая линия, чат-боты в онлайн-банке, мессенджерах и социальных сетях.

ВТБ и его сервисы регулярно входят в списки лучших по удобству для клиентов бизнеса, получают как профессиональные премии, так и «народные» награды.

Стоимость обслуживания

Во сколько обойдется содержание расчетного счета ИП, зависит от условий открытия счета и стоимости пакета услуг.

Большинство банков бесплатно открывают расчетный счет при подключении пакета услуг. Клиентам, впервые открывающим счет для ИП, обычно предлагают льготные условия с бесплатным пробным периодом, в течение которого предприниматель успеет оценить преимущества конкретного банка.

Пакеты услуг отличаются количеством включенных платежей, тарифами на внесение и снятие средств, а также тарифами на другие операции по счету.

ВТБ предлагает бесплатно открыть расчетный счет для ИП при выборе любого пакета услуг, в том числе пакета «На Старте», в рамках которого можно до года не платить за обслуживание.

Переводы себе

Для ИП важно, чтобы можно было переводить деньги с расчетного счета на личные счета и карты физического лица с минимальной комиссией. Клиенты ВТБ могут совершать такие операции безлимитно и бесплатно.

Платежи и переводы юридическим лицам

Почти все без исключения ИП работают с юридическими лицами – клиентами, поставщиками и другими контрагентами. Если банк позволяет проводить платежи на некоторую сумму без комиссии, то это ценно для начинающих ИП или тех, у кого нет больших оборотов. Клиентам ВТБ в рамках пакетов услуг предоставляется до 150 платежей в месяц без комиссии. Можно не переходить на более дорогой пакет услуг, а расширить лимит с помощью подключения дополнительной опции к уже выбранному.

Клиенты ВТБ не платят за платежи внутри банка, кроме того, для них бесплатны все платежи в бюджет, например, уплата налогов, штрафов и пр.

Платежи и переводы физическим лицам

Лимиты разнятся от банка к банку. В ВТБ этот лимит составляет до 150 000 ₽ в месяц и действует по тарифам «Самое важное», «Все включено» и «Большие обороты», также ИП бесплатно может перечислять сотрудникам зарплату, командировочные и другие выплаты.

Внесение или снятие наличных денег на счет через кассу или банкоматы

Тариф на операции с наличными может быть фиксированным или зависящим от суммы.

Прежде чем выбрать тариф, лучше подсчитать, какой вариант будет выгоднее для ИП, значение имеют даже десятые доли процентов.

Дополнительные возможности, предоставляемые в пакетах услуг

Клиентам, открывшим расчетный счет ИП, некоторые банки предлагают дополнительные возможности, способные принести пользу бизнесу. Это может быть подключение различных сервисов, выпуск бизнес-карты, скидки на партнерские предложения.

Для клиентов ВТБ доступен целый ряд таких привилегий: бесплатный выпуск бизнес-карты с кешбэком до 2,5% – удобного платежного средства для руководителя и сотрудников; выпуск квалифицированной электронной подписи; доступ к бизнес-сервисам «Юрист24», «Конструктор документов» и цифровой бухгалтерии Cifra; современные интернет-банк и мобильное приложение для ведения бизнеса удаленно и в любое удобное время.

Откройте расчетный счет для ИП в ВТБ и не платите за обслуживание до 12 месяцев при выборе пакета услуг «На старте». От предпринимателя требуется минимальный пакет документов – достаточно паспорта и номера ИНН. Также можно получить реквизиты счета в течение 5 минут, зарезервировав его номер онлайн.

Статья обновлена – 31.01.2024

Подобрать тариф РКО для ИП

Платежи клиентам других банков, в месяц

5
10
14
30
60
150

Внесение наличных в месяц, ₽

Подобранный тариф

Простой процент

при отсутствии входящего оборота

0 ₽

Посмотреть подробнее Открыть счет

Тарифы РКО для ИП

Пакеты услуг для бизнеса

Оплата за год
За полгода
За квартал
За месяц

Пакет

На стартеДля начинающего бизнеса

Простой процентДля небольших компаний и сезонного бизнеса

Все по делуДля молодых компаний

Популярный пакет

Самое важноеДля растущих компаний

Все включеноДля развивающегося бизнеса

Большие оборотыДля развитого бизнеса

Без пакета услугОткрытие счета 3000 ₽

Стоимость обслуживания / мес.

Платежи в другие банки /мес.

Внесение наличных /мес.

Снятие наличных /мес.

Переводы физлицам /мес.

0 ₽

Пакет услуг доступен только новым клиентам

Бесплатно 3 месяца, далее 0 ₽/мес. при обороте от 10 000 ₽/мес.

5 шт.

далее 150 ₽ за платеж

от 1%

от суммы

от 2,5%

от суммы

от 1%

от суммы

0 ₽

1% от входящего оборота до 1 млн ₽ / мес.

2% от входящего оборота от 1 млн ₽ до 3 млн ₽ / мес.

3% от входящего оборота от 3 млн ₽ / мес.

при отсутствии входящего оборота

Бесплатно

от 0,3%

от суммы

от 1,5%

от суммы

2 000 000 ₽

далее от 3,5% от суммы

680 ₽

578 ₽

8 шт.

далее 78 ₽ за платеж

от 1%

от суммы

от 2,5%

от суммы

от 1%

от суммы

1280 ₽

1088 ₽

при оплате за год

640 ₽ по акции «2 недели сууупер скидок для бизнеса»

30 шт.

далее 50 ₽ за платеж

50 000 ₽

далее 0,225 % от суммы

от 1,5%

от суммы

150 000 ₽

далее от 1 % от суммы

2500 ₽

2125 ₽

при оплате за год

1250 ₽ по акции «2 недели сууупер скидок для бизнеса»

60 шт.

далее 50 ₽ за платеж

250 000 ₽

далее 0,225 % от суммы

от 1,5%

от суммы

150 000 ₽

далее от 1 % от суммы

7000 ₽

5950 ₽

150 шт.

далее от 34 ₽ за платеж

750 000 ₽

далее 0,225 % от суммы

300 000 ₽

далее от 1,5 % от суммы

150 000 ₽

далее от 1 % от суммы

2300 ₽

Стоимость указана с учетом подключения к системе «Дистанционное банковское обслуживание» (ДБО). Без ДБО стоимость составит 5000 ₽ в месяц

от 34 ₽

за платеж

от 0,30%

от суммы

от 1,5%

от суммы

150 000 ₽

далее от 1 % от суммы

Дополнительные опции

Акция

Платежи Плюс

1500 ₽/мес.

Дополнительно 50 шт/мес. платежей клиентам других банков

Выдача наличных

750 ₽/мес.

Дополнительно выдача наличных 100 000 ₽/мес.

Касса плюс

1000 ₽/мес.

Дополнительно внесение наличных 500 000 ₽/мес.

Персональные переводы

2000 ₽/мес.

Переводы на счета физлиц: ВТБ — до 100 000 ₽/мес., другие банки — до 100 000 ₽/мес.

ВТБ-касса

20 500 ₽ в случае отключения опции, действовавшей менее 12 мес.

20500 ₽ за первый месяц, далее 1800 ₽/мес.

Прием оплаты наличными, по банковским картам и QR-кодам в соответствии с 54-ФЗ

Новая опция

ВЭД. Рубли

Дополнительные услуги ВЭД от 0 рублей:

Экспертиза контракта ВЭД, Монитор ВЭД, ВЭД-ассистент: постановка на учет контракта – бесплатно
Проверка зарубежного партнера – скидка 50%

1490 ₽/мес.

Трансграничные переводы в рублях – бесплатно; валютный контроль — 0,1% от суммы, мин. $10, макс. $2000

Новая опция

ВЭД. Валюта

Условия опции «ВЭД. Валюта» распространяются на операции в следующих иностранных валютах: китайские юани, белорусские рубли, казахстанские тенге, индийские рупии, вьетнамские донги, армянские драмы, азербайджанские манаты, иранские риалы, дирхамы ОАЭ, киргизские сомы, таджикские сомони.

Дополнительные услуги ВЭД от 0 рублей:

Экспертиза контракта ВЭД, Монитор ВЭД, ВЭД-ассистент: постановка на учет контракта — бесплатно

Проверка зарубежного партнера (краткая справка) — скидка 50%

Открытие счета в иностранной валюте — скидка 50%

2890 ₽/мес.

Открытие счета — скидка 50%; ведение счета — бесплатно; валютный контроль — 0,1% от суммы, мин. $10, макс. $2000; перевод иностранной валюты — 0,15% от суммы, мин. $40, макс. $250, за исключением платежей в китайских юанях в Китай; льготные условия конверсионных операций

Сравнить тарифы

Открытие расчетного счета для ИП

Оставьте заявку прямо сейчас

Оставьте номер телефона и мы проконсультируем вас в ближайшее время

Может быть интересно

Расчётный счёт08.08.2022

Что такое расчетный счет

Расчётный счёт16.06.2022

Как открыть расчетный счет для ИП

Расчётный счёт30.08.2022